|
На страницу 1, 2, 3, 4, 5 След. |
|
|
|
Банк России представил для публичного обсуждения проект указания о внесении изменений в положение № 375-П о правилах внутреннего контроля кредитной организации, в котором описаны признаки сомнительных банковских операций.
Сейчас перечень ЦБ РФ включает свыше 100 признаков, уточняет РБК. Если действия клиента подпадают под некоторые из них, у банка есть основания приостановить транзакции и даже расторгнуть договор с клиентом, пишет издание.
Проект предусматривает обновление перечня признаков, указывающих на необычный характер сделки, говорится в пояснительной записке: исключение устаревших, дополнение новых и корректировку ряда существующих. Документ должен вступить в силу 1 апреля 2021 года.
В новой версии документа изменены общие подходы к определению сомнительных операций. Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
В отдельный пункт вынесены операции по списанию со счёта клиента средств на основании исполнительных документов. В 2019 году банки жаловались на использование поддельных решений комиссий по трудовым спорам (КТС) для обналичивания. Теперь у кредитных организаций есть основание для отказа в проведении операции, если она вызывает подозрения.
К числу сомнительных операций впервые отнесены покупка и продажа виртуальных активов, дистанционное управление операциями с одной группы IP-адресов (одного устройства) по счетам компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным родственникам. Сомнительными считаются и аналогичные операции по счетам, открытым на разных физлиц, если у банка нет информации об их близком родстве.
В число признаков, которые указывают на отмывание доходов, также впервые включены операции с участием приёмщиков лома. Подозрительными будут считаться регулярные зачисления сумм в размере свыше 250 тысяч рублей на счета физлиц от компаний, которые занимаются скупкой металлолома, с последующим снятием денег в наличной форме, и снятие юрлицом наличных на сумму свыше 3 млн рублей в день для покупки лома чёрных, цветных или драгоценных металлов.
Новый перечень — не исчерпывающий, пояснил РБК представитель Центробанка. Кредитные организации могут дополнить его своими индивидуальными критериями, включая уровень риска легализации преступных доходов.
Обновлённый список усложнит работу клиентов: им придётся более ответственно выбирать контрагентов, поделилась мнением с информагентством заместитель гендиректора по правовым вопросам компании «Амулекс» Юлия Галуева. «Теперь бизнесу будет проще понять, какие операции относятся к категории повышенного риска», — добавил партнёр юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. |
|
|
|
|
|
| Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений. |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
Например, исключены такие признаки, как отсутствие в поступившем расчётном документе информации о плательщике и выбор более дорогой банковской услуги, когда есть более дешёвый аналог.
|
а как может не быть информации о плательщике?
если все топят за деанонимизацию платежей... |
|
|
|
|
|
| Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений. |
|
|
|
|
|
| Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений. |
|
|
|
|
|
| Скрытый пост. Для просмотра требуется 10 сообщений. |
|
|
|
|
|
очередной способ как побольше урвать с физиков и юриков денег в бюджет
ну и контроль контроль контроль |
|
|
|
|
|
| Claudia писал(а): |
очередной способ как побольше урвать с физиков и юриков денег в бюджет
ну и контроль контроль контроль
|
Что будут делать, когда рвать будет больше некого, а большая часть уйдет опять в тень? |
|
|
|
|
|
| электронный концлагерь - наше будущее, можно подумать в какую страну 3 мира сваливать |
|
|
|
|
|
Basilll, в той в которой еще пока можно купить что-то за натуральный обмен
в африку видимо в какое-то племя |
|
|
|
|
|
| Doff писал(а): |
Basilll, в той в которой еще пока можно купить что-то за натуральный обмен
в африку видимо в какое-то племя
|
В России налик тоже, по-моему, еще не отменили. |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
В России налик тоже, по-моему, еще не отменили.
|
но для начала его где то взять нужно
снять, например |
|
|
|
|
|
«Сбербанк» запустил сервис для защиты компаний от блокировки счетов по закону об отмывании доходов/ Сервис появился в интернет-банке «Сбербанк бизнес онлайн».
Сервис анализирует все финансовые события клиента и показывает его ключевые показатели, а также допустимые лимиты согласно рекомендациям Банка России.
«Безопасный бизнес» помогает предпринимателю понимать, какие операции могут стать подозрительными для банка, действовать в безопасной зоне и избегать риска получения запросов пояснений и документов, отметили в «Сбербанке». |
|
|
|
|
|
Miss Content, забавные они....
типа ай-ай-ай мы можем вас заблокировать, занесите нам денег, и мы посоветуем как этого недопустить ) |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
электронный концлагерь - наше будущее, можно подумать в какую страну 3 мира сваливать
|
есть опасность того, что страны третьего мира колонизируют в том числе и электронно страны "покруче"  |
|
|
|
|
|
|
|
|
