|
|
|
|
|
Методические рекомендации о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
Методичка 1
О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт
Методичка 2 |
|
|
|
|
|
Например, чтобы ИП или юр. лицо заподозрили в махинациях необходимо наличие всего 2-х признаков:
| Цитата: |
отношение объема получаемых за неделю наличных денежных средств к оборотам по банковским счетам клиента за соответствующий период составляет 30 и более процентов;
с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;
деятельность клиента, в рамках которой производятся операции по зачислению денежных средств на банковский счет и списанию денежных средств с банковского счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;
денежные средства поступают на банковский счет клиента от контрагентов, по банковским счетам которых проводятся операции, имеющие признаки транзитных операций
поступление от контрагента денежных средств на банковский счет клиента происходит с одновременным поступлением денежных средств от того же контрагента на банковские счета других клиентов;
денежные средства поступают на банковский счет клиента суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. рублей;
снятие наличных денежных средств осуществляется регулярно, как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех - пяти дней со дня их поступления;
снятие наличных денежных средств осуществляется, как правило, в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, равной или незначительно меньшей размера максимального определенного кредитной организацией размера суммы наличных денежных средств, которая может выдаваться клиенту - юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю в течение одного операционного дня;
снятие наличных денежных средств осуществляется в конце операционного дня с последующим снятием наличных денежных средств в начале следующего операционного дня;
у клиента имеется нескольких корпоративных карт и с их использованием преимущественно осуществляются операции по получению наличных денежных средств.
|
|
|
|
|
|
|
| Банки сейчас оказались перед выбором: если сильно закрутят гайки, то потеряют клиентов. А если наплюют на рекомендации ЦБ, то им тут же прилетят санкции, вплоть до предписания на ограничения операций. |
|
|
|
|
|
|
|
Прикольно но в реальности все немного по другому |
|
|
|
|
|
| Коляныч, работал в банковской сфере? |
|
|
|
|
|
| Лик писал(а): |
|
Коляныч, работал в банковской сфере?
|
Главбух одного из украински банков рассказывала так - разовый платеж должен быть не более 50к грн (в Украине тогда под финконтроль попадали операции от 50к грн), Если нужно передать сегодня сумму, например в 150к грн - разбиваем на 3-4 части и всё.
Что касается вывода вебмани, то если в рамках финконтроля у банка возникнут вопросы о происхождении этих средств, достаточно принести распечатку квитанции WM. Вот и весь финконтроль. |
|
|
|
|
|
| Бизнес жалуется на массовые отказы банков и блокировку счетов. Говорят, есть некий черный список от ЦБ. |
|
|
|
|
|
| John Doe писал(а): |
|
Бизнес жалуется на массовые отказы банков и блокировку счетов. Говорят, есть некий черный список от ЦБ.
|
По новым конторам, которые начинают гонять тучи бабла сразу после регистрации фирмы - вполне возможно. |
|
|
|
|
|
|
|
|
