|
На страницу Пред. 1, 2, 3 След. |
|
|
|
Организация оффшорных счетов и разрешенные схемы
| Цитата: |
Приветствую, дамы и господа, оффшорные счета создаются с определенной целью, отталкиваясь от которой разрабатываются технические особенности создания, продумывается план действий и так далее. Есть 3 целевых способа создания оффшорной компании, которые сейчас и рассмотрим.
1) С целью получения кредита
Открытие счета в иностранном банке помогает обеспечить получение кредита в том же банке без проблем. Естественно, что это возможно лишь при активном использовании счета. В зарубежных банках ставки по кредиту гораздо ниже, чем на родине. Но и требования, предоставляемые к потенциальному заемщику, в разы выше. Обманывать банк нет смысла, так как запросы посылаются во все органы, и достоверная информация так или иначе дойдет.
2) С целью активизации средств за пределами Российской Федерации
В основном именно с данной целью и происходит регистрация оффшорной компании – это помогает предпринимателям скрывать доходы своего бизнеса от назойливых глаз налоговых инспекторов. К тому же процесс сбора бумаг для отчетности и заполнения различных документов в данном случае в несколько раз упрощается.
3) С целью следовать правилам, установленным в конкретной стране, и не нарушать принятого там закона.
Вполне ожидаемо, что в случае требования местным законодательством создания счета в своем конкретном банке (в каком именно – обычно диктует правительство), следует это требование беспрекословно выполнять. Так, например, в Нидерландском королевстве есть небольшой остров – Арубу, на котором с успехом функционируют целые оффшорные банки. Центральный Банк строго следит за деятельностью каждого отдельно взятого банка.
Оффшорные счета, несомненно, приносят выгоду их владельцам за счет сбережения накоплений, принесения дополнительной прибыли, снижения рисков и наоборот – поднятия доходности вложенного в счет капитала. Существуют разнообразные счета, классификация которых зависит от владельцев и целей создания.
Предпринимателю никогда не нужно забывать про задачи, которые он ставит в приоритет, открывая оффшорный счет. В зависимости от данных задач различают:
Расчетные счета.
Данную категорию используют в случае приема или перевода денежных средств, которые прописаны в обязательствах, договорах и контрактах.
Сберегательные счета.
Здесь название говорит само за себя. В этих счетах вложенные деньги сберегаются, и, за счет высокого процента, приумножаются.
Транзитные счета
Крайне удобная система счетов, существующая для перевода денежных средств от одной фирмы к любой другой. Применяется в том случае, если оптимизируются налоговые выплаты или происходит управление предприятием.
Обеспечительные счета
Данный вид оффшорного счета – своеобразный залог по кредиту, который берется за рубежом. Это гарантия платежеспособности заемщика.
В это же время есть и другая классификация оффшорных счетов, где все внимание привлекает информация о владельце оффшорной компании.
В этой классификации выделяют:
Личные счета
Подобные оффшорные счета в обязательном порядке должны быть открыты не на конкретную фирму, а на физическое лицо. Человек должен управлять бизнесом самостоятельно, не имея посредников. Есть вариант оформления доверенности другим человеком – но он крайне ненадежен и практически не одобряется правоохранительными и налоговыми органами.
Корпоративные счета
И наоборот, есть оффшорные счета, которые оформляются исключительно на предприятие, а не на отдельно взятое лицо. Данными компаниями управляют лица, поставленные на должность генеральными директорами компании. А значит, по сути, они – те самые посредники между Центральным Банком и непосредственными создателями бизнеса.
Основные оффшорные схемы, используемые различными компаниями.
Использовать оффшорные схемы можно в двух случаях: в первом – делая их средствами для оптимизации в сфере налогообложения, во втором – преследуя цель защитить права собственности. В случае оптимизации особо пристального внимания требует сам процесс включения в структуру предприятия компании, так как риск привлечения дополнительного внимания проверяющих органов и нарушения законов страны здесь особенно велик.
Существует несколько разрешенных способов использовать оффшорные компании:
1) Перечислить средства с помощью договоров на оказание различных услуг
Если компания занимается разработкой той или иной услуги, то вывод средств может осуществляться – как оплата за предоставленную услугу.
2) Повышение цены (трансферт)
При помощи оффшорной компании приобретать товары по оптовым или закупочным ценам, а продавать их, делая наценку. В этом случае будет уменьшен доход главной компании, который облагается налогом. Однако, именно эта схема в настоящее время наиболее интересна правоохранительным органам.
3) Зарегистрировать долгосрочный займ
Оформляя подобные договоры, не нужно предоставлять каких-либо документов, за исключением самих договоров. А в них зачастую используется отсрочка долга до окончания действия договора, который может быть заключен на многие десятки лет. В договоре займа процент всегда ставиться ниже, чем в Центральном Банке.
4) Передать часть прав собственности по определенному активу
Подобная процедура осуществима лишь заграницей, и решаются сразу 2 волнующие проблемы – нет налога на совершаемую операцию, и обеспечивается полная анонимность самой сделки.
Как грамотно использовать оффшорные счета?
Выбирая иностранный банк, следует четко знать, с какой целью будет открываться оффшорная компания. Есть несколько общих целей, позволяющих достигнуть максимальной эффективности работы, при этом прикладывая минимальные усилия.
Создание счета с целью неразглашения информации
Не так давно самыми надежными хранителями информации были банки Швейцарии, но после множества дел, в которых фигурировали громкие имена вкладчиков, эта позиция резко изменилась. По мнению специалистов, наиболее надежной системой в плане конфиденциальности информации на данный момент считается система Азии – Бахрейн.
Создание счета с целью защиты капитала
- Оберегая свои сбережения, предприниматели вкладывают их в банки, имеющие хорошую репутацию. Также отдельно рассматривается государство нахождения банка – в нем валюта не должна «скакать». В качестве примеров подобных стран можно назвать Швейцарию или Лихтенштейн.
Создание счета с целью извлечения выгоды
Чаще всего это не является первостепенной задачей, ведь процентная ставка в иностранных банках зачастую ниже отечественной. Но если вкладывается большая сумма – встает вопрос стабильности, которая гораздо выше именно за рубежом.
Заключение
Таким образом, открывая оффшорные компании, нужно четко представлять себе, с какой целью будут совершаться данные действия и быть максимально осведомленным по части законодательных нововведений, чтобы не оказаться в неприятном положении.
|
|
|
|
|
|
|
| TREVERS, а чего это тебя вообще на офшоры потянуло? |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
| TREVERS, а чего это тебя вообще на офшоры потянуло?
|
Iceberg, да на прошлой недели сериальчик просмотрел - МакМафия
вот засело, как там через хедж фонды капиталы в оффшорах крутят  |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
вот засело, как там через хедж фонды капиталы в оффшорах крутят
|
ну там столько нулей надо иметь чтобы крутить )))
хотя кто тебя знает  |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
| хотя кто тебя знает
|
blogmatic, лиха беда начало, главное перепрограммировать себя на цифры с нужным количеством нулей |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
главное перепрограммировать себя на цифры с нужным количеством нулей
|
мысли материальны - что верно. то верно
психологию богатых кстати никто не отменял, как и психологию бедных |
|
|
|
|
|
ashiko, красиво подмечено, по факту же полно историй как из грязи люди выходили в князи и эти гораздо лучше
чем те кто родился в роскоши |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
и эти гораздо лучше
чем те кто родился в роскоши
|
По факту все молодые современные предприниматели (не путать с псевдоинфобизнесменами) сделали себя сами и зачастую из простых семей вышли. Типа окружение говеное заставило лезть вверх по сути.
А вот примеров когда молодые и на попечении родителей мажоры закончили хреново - пруд пруди. |
|
|
|
|
|
| Спасибо, осталось найти средства, чтобы там хранить. |
|
|
|
|
|
k-gayduk, лиха беда начало, а начало так сказать заложено  |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
осталось найти средства, чтобы там хранить
|
Главное не воруй.
Хотя... для этого офшоры в том числе и нужны  |
|
|
|
|
|
| TREVERS писал(а): |
полно историй как из грязи люди выходили в князи и эти гораздо лучше
чем те кто родился в роскоши
|
Вспомнился мне Борис Фёдорович Годунов |
|
|
|
|
|
| TREVERS писал(а): |
Iceberg, да на прошлой недели сериальчик просмотрел - МакМафия
вот засело, как там через хедж фонды капиталы в оффшорах крутят
|
Фильмы и реальность - это совсем разные вещи, лучше с оффшорами не связываться, пока есть такая возможность и обороты не большие. |
|
|
|
|
|
| Цитата: |
лучше с оффшорами не связываться, пока есть такая возможность и обороты не большие
|
ну с маленькими оборотами действительно туда смысла нет никакого лезть |
|
|
|
|
|
CipherTrace обнаружила рост объема трансграничных платежей на оффшорные биржи криптовалют
| Цитата: |
С начала 2017 года число трансграничных платежей с бирж США на офшорные биржи криптовалют увеличилось на 47%.
Эти данные были опубликованы в последнем отчете по AML в криптовалютной индустрии от компании CipherTrace. Согласно CipherTrace, анализ 164 миллионов транзакций BTC показал, что трансграничные платежи с бирж в США на оффшорные платформы выросли с 45% в первом квартале 2017 года до 66% в первом квартале 2019 года.
Как утверждается в отчете, подобный рост несет потенциальные трудности для властей США, а увеличивающееся количество трансграничных операций может ускорить внедрение соответствующего регулирования. Как отмечает CipherTrace:
«Как только эти платежи достигают бирж и кошельков в других частях земного шара, они становятся невидимыми для властей США. На данный момент неясно, подпадают ли эти трансграничные межбанковские платежи под требование FinCEN о том, что «операторы денежных переводов должны вести пятилетний учет валютных обменов суммой больше $1000 и денежных переводов, превышающих $3000».
Несмотря на регуляторную неопределенность, которую представляет такая тенденция, эксперты советуют операторам денежных переводов сохранять налоговый ID/SSN для этих транзакций. В последнем отчете CipherTrace также рассматривался более широкий спектр проблем в криптовалютном секторе. В рамках исследования было обнаружено, что кражи и хакерские атаки на криптовалютные биржи уже принесли убытки на сумму $296 млн в 2019 году, и к концу года они могут вырасти до $1 млрд.
Кроме того, исследователи уделили внимание ожидаемой волне внедрения правил о противодействии финансированию терроризма и борьбе с отмыванием денег, которые коснутся криптоактивов по всему миру в этом году, особенно в США, Канаде, Великобритании и Японии.
В связи с новыми противоречиями в отношении стейблкоина Tether (USDT), CipherTrace также подчеркнула, что в этой области существует более 20 других нерегулируемых стейблкоинов, что вызывает обеспокоенность по поводу прозрачности и возможных недостатков в процессах аудита и страхования активов.
В середине этого месяца Binance интегрировала решение CipherTrace для соблюдения норм AML. Кроме того, в марте стало известно, что CipherTrace проверит компании Мальты на соответствие правилам AML/CFT.
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
